Интересный город

Добро пожаловать!

Закрыть

Логин:

Пароль:

Вы вошли как гость, рекомендуем Вам авторизироваться либо пройти процесс регистрации . Если Вы забыли пароль, то Вы можете его восстановить .
 

Организация бизнеса по обмену валюты

Порядок и организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Украины, осуществления валютно-обменных операций с иностранной валютой регулируется Инструкцией о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденной постановлением Правления Национального   банка   Украины от 12

Порядок и организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Украины, осуществления валютно-обменных операций с иностранной валютой регулируется Инструкцией о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 12.12.2002 №502 (далее Инструкция), согласно абз.4 п.2 гл.1 которой пункт обмена иностранной валюты - структурная единица, которая открывается банком, финансовым учреждением с целью осуществления валютно-обменных операций.

Согласно Инструкции открывать пункты обмена валюты для осуществления валютно-обменных операций имеют право: 1) банки, получившие банковскую лицензию и письменное разрешение Национального банка Украина на осуществление неторговых операций с валютными ценностями; 2) финансовые учреждения, получившие генеральную лицензию Национального банка Украина на осуществление операций с валютными ценностями.

Регистрация финансовой компании по обмену валют проходит в следующем порядке:

  • государственная регистрация юридического лица (например, в организационно-правовой форме ООО) в соответствии с требованиями Закона Украины «О государственной регистрации юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований»;
  • формирование уставного капитала в размере 10000000 грн. Данное требование установлено пп.3 п. 27 главы 4 Положения о порядке предоставления небанковским финансовым учреждениям, национальному оператору почтовой связи генеральных лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления НБУ № 297 от 09.08.2002 года, согласно которой «для осуществления деятельности по обмену валют или предоставления других финансовых услуг, предусматривающих использование наличности в национальной и иностранной валютах, если: небанковское финансовое учреждение, национальный оператор почтовой связи имеют не более 50 структурных идроздилив, в которых осуществляются соответствующие валютные операции (деятельность по обмену валют или предоставляются другие финансовые услуги, предусматривающие использование наличности в национальной и иностранной валютах) - в сумме 10000000 гривен »
  • получения статуса финансового учреждения. Осуществляется путем внесения компании в Государственный реестр финансовых учреждений в порядке, определенном Положением о Государственном реестре финансовых учреждений, утвержденным распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг № 41 от 28.08.2003 года;
  • получения Генеральной лицензии НБУ в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины № 297 «Об утверждении Положения о порядке предоставления небанковским финансовым учреждениям, национальному оператору почтовой связи генеральных лицензий на осуществление валютных операций» от 09.08.2002 года;
  • становления финансовой компании на учет в Государственном комитете финансового мониторинга. Данная процедура осуществляется путем обращения с соответствующими документами, подтверждающими факт соответствия финансовой компании требованиям установленным законодательством в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Постановлением Кабинета Министров Украины № 552 «О некоторых вопросах организации финансового мониторинга» от 05.08.2015 года;
  • регистрации РРО в органе государственной власти, реализует налоговую и таможенную политику в соответствии с Приказом Министерства финансов Украины № 547 «Об утверждении порядков по регистрации регистраторов расчетных операций и книг учета расчетных операций» от 14.06.2016 года. Сообщение о регистрации РРО направляется в Национальный банка Украина по месту нахождения пункта обмена валюты за 15 дней до начала осуществления валютно-обменных операций, для внесения информации к электронному
  • в идкриття пунктов по обмену валют (открытие касс по обмену валют). После получения финансовой компанией генеральной лицензии на обмен валют, можно создавать пункты обмена валют (кассы по обмену валют). Для регистрации пунктов обмена валют (касс по обмену валют) финансовая компания должна обратиться в Нацкомфинуслуг и НБУ с документами, подтверждающими факт получения Свидетельства о регистрации финансового учреждения и получения Генеральной лицензии НБУ на осуществление деятельности по обмену валют.
  • Создание финансовой компании, осуществляющей деятельность по обмену валют, требует соответствия ее должностных лиц (директора, главного бухгалтера ) И отдельных работников (работник, ответственный за проведение финансового мониторинга финансового учреждения), установленным законодательством требованиям, в частности:

    Требования, которым должен отвечать директор финансового учреждения:

  • Он должен иметь полное высшее образование (специалист или магистр);
  • Пройти повышение квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для руководителей финансовых компаний)
  • Трудовой стаж руководителя финансовой компании должен включать не менее двух лет стажа на руководящих должностях, не менее одного года на рынках финансовых услуг;
  • В течение последних пяти лет, директор финансовой компании, не должен быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, или в отношении которого открыто процедуру принудительной ликвидации, либо в такую ​​финансовую компанию введена временная администрация;
  • Директор финансовой компании не должен иметь не погашенную или неснятую судимость;
  • Иметь безупречную деловую репутацию.
  • Требования, которым должен отвечать главный бухгалтер финансового учреждения:

  • Иметь высшее образование;
  • Пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для главных бухгалтеров финансовых компаний)
  • Иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью - не менее 3 лет;
  • В течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, или в отношении которого открыто процедуру принудительной ликвидации, либо в такую ​​финансовую компанию введена временная администрация;
  • главный бухгалтер финансовой компании не должен иметь не погашенную или неснятую судимость.
  • Требования, которым должен соответствовать работник, ответственный за проведение финансового мониторинга финансового учреждения:

  • иметь высшее образование и опыт работы не менее одного года в соответствующей сфере деятельности субъекта первичного финансового мониторинга, или опыт работы на руководящей должности в субъекте первичного финансового мониторинга не менее одного года, либо не менее одного года опыта работы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • знать законодательство Украины и международные стандарты в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и владеть навыками по применению в практической деятельности;
  • свободно владеть государственным языком.
  • Лицо, впервые назначена на должность ответственного работника, должна пройти курс долгосрочного повышения квалификации в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в объеме соответствующих учебных программ учебных заведений, согласованных или утвержденных субъектами государственного финансового мониторинга.

    При открытии пунктов обмена валюты, следует учитывать нормативные требования к их организации. Так, согласно Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденной постановлением Правления НБУ № 502 от 12.12.2002 года установлены следующие требования к организации пунктов обмена:

    1) финансовое учреждение обязано обеспечить наличие программных комплексов, функциональные возможности которых обеспечивают осуществление контроля за объемами проведения валютно-обменных операций в пределах финансового учреждения и его структурных подразделений (пунктов обмена валют).

    2) помещение кассы финансового учреждения, кассы пункта обмена валюты должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам организации защиты помещений банков Украины, в частности Правил по организации защиты помещений небанковских финансовых учреждений в Украине, утвержденным постановлением Правления НБУ № 100 от 06.10 .2017 года. Так, рабочее место кассира кассы финансового учреждения, пункта обмена валюты должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за пересчетом наличности

    3) в кассе финансового учреждения, в кассе пункта обмена валюты в обозримом клиентами месте (на стенде или в другом оформлении, кроме меню платежного устройства) должна быть размещена следующая информация:

    • копия приказа (распоряжения) по финансовому учреждению об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют, заверенная печатью финансового учреждения;
    • перечень операций, которые осуществляет касса финансового учреждения, касса пункта обмена валют, сообщения об обязательности осуществления кассиром операций сторно в случае обращения клиента с отказом от валютно-обменной операции не позднее чем через 15 минут после проведения такой операции;
    • выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за осуществление операции по конвертации наличной иностранной валюты кассой финансового учреждения, кассой пункта обмена валюты, которая заверяется подписью руководителя финансового учреждения и печатью финансового учреждения;
    • сообщение о признаках платежности и износа банкнот иностранной валюты, принимаемых банками, финансовыми учреждениями, пунктами обмена валюты;
    • сообщение об оформлении финансовым учреждением, пунктом обмена валюты справки-certificate по форме № 377 с согласия физического лица-нерезидента и возможность осуществления обратного обмена неиспользованных средств в гривнах только при наличии этой справки;
    • сообщение о том, что данные о лице, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, является банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

    4) наличия документа, подтверждающего право собственности финансового учреждения на помещение, в котором размещены обособленные подразделения и пункты обмена валюты, или право аренды (субаренды) на это помещение на срок не менее чем один год.

    Что касается вопроса «ломбард заниматься обменом валют?», То согласно Распоряжению Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг "Об утверждении Положения о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами» № 3981 от 26.04.2005 года, п.1.2. ломбард - финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

    Поэтому учитывая вышеизложенное, ломбард не может предоставлять финансовые услуги по обмену валют.

    Сроки и обязательные расходы, связанные с созданием финансовой компании

    источник: protokol.com.ua

    Похожие

    Как вешать бизнес во время курортного сезона?
    inFakt.pl - Все включено бухгалтерский учет Владельцы компаний, которые приносят доход в основном летом, часто решают приостановить несезонную деятельность и приостановить ее в конце весны.Какие обязательства должны быть выполнены, когда компания зависла?Что вы должны помнить?Включает ли перенос компании риск фискального контроля? Открытие бизнеса - это способ сезонной активности Владельцы индивидуальных
    Что касается вопроса «ломбард заниматься обменом валют?
    Какие обязательства должны быть выполнены, когда компания зависла?
    Что вы должны помнить?
    Включает ли перенос компании риск фискального контроля?

     

     

    Календарь

    «     Август 2016    »
    Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
    1
    2
    3
    4
    5
    6
    7
    8
    9
    10
    11
    12
    13
    14
    15
    16
    17
    18
    19
    20
    21
    22
    23
    24
    25
    26
    27
    28
    29
    30
    31
     
    При использовании материалов ссылка на источник обязательна.
    www.deos-auto.qa2fa8b48 Copyright © 2016 All Rights Reserved.