Порядок и организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Украины, осуществления валютно-обменных операций с иностранной валютой регулируется Инструкцией о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 12.12.2002 №502 (далее Инструкция), согласно абз.4 п.2 гл.1 которой пункт обмена иностранной валюты - структурная единица, которая открывается банком, финансовым учреждением с целью осуществления валютно-обменных операций.

Согласно Инструкции открывать пункты обмена валюты для осуществления валютно-обменных операций имеют право: 1) банки, получившие банковскую лицензию и письменное разрешение Национального банка Украина на осуществление неторговых операций с валютными ценностями; 2) финансовые учреждения, получившие генеральную лицензию Национального банка Украина на осуществление операций с валютными ценностями.

Регистрация финансовой компании по обмену валют проходит в следующем порядке:

Создание финансовой компании, осуществляющей деятельность по обмену валют, требует соответствия ее должностных лиц (директора, главного бухгалтера ) И отдельных работников (работник, ответственный за проведение финансового мониторинга финансового учреждения), установленным законодательством требованиям, в частности:

Требования, которым должен отвечать директор финансового учреждения:

Требования, которым должен отвечать главный бухгалтер финансового учреждения:

Требования, которым должен соответствовать работник, ответственный за проведение финансового мониторинга финансового учреждения:

Лицо, впервые назначена на должность ответственного работника, должна пройти курс долгосрочного повышения квалификации в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в объеме соответствующих учебных программ учебных заведений, согласованных или утвержденных субъектами государственного финансового мониторинга.

При открытии пунктов обмена валюты, следует учитывать нормативные требования к их организации. Так, согласно Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, утвержденной постановлением Правления НБУ № 502 от 12.12.2002 года установлены следующие требования к организации пунктов обмена:

1) финансовое учреждение обязано обеспечить наличие программных комплексов, функциональные возможности которых обеспечивают осуществление контроля за объемами проведения валютно-обменных операций в пределах финансового учреждения и его структурных подразделений (пунктов обмена валют).

2) помещение кассы финансового учреждения, кассы пункта обмена валюты должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам организации защиты помещений банков Украины, в частности Правил по организации защиты помещений небанковских финансовых учреждений в Украине, утвержденным постановлением Правления НБУ № 100 от 06.10 .2017 года. Так, рабочее место кассира кассы финансового учреждения, пункта обмена валюты должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за пересчетом наличности

3) в кассе финансового учреждения, в кассе пункта обмена валюты в обозримом клиентами месте (на стенде или в другом оформлении, кроме меню платежного устройства) должна быть размещена следующая информация:

• копия приказа (распоряжения) по финансовому учреждению об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют, заверенная печатью финансового учреждения;
• перечень операций, которые осуществляет касса финансового учреждения, касса пункта обмена валют, сообщения об обязательности осуществления кассиром операций сторно в случае обращения клиента с отказом от валютно-обменной операции не позднее чем через 15 минут после проведения такой операции;
• выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за осуществление операции по конвертации наличной иностранной валюты кассой финансового учреждения, кассой пункта обмена валюты, которая заверяется подписью руководителя финансового учреждения и печатью финансового учреждения;
• сообщение о признаках платежности и износа банкнот иностранной валюты, принимаемых банками, финансовыми учреждениями, пунктами обмена валюты;
• сообщение об оформлении финансовым учреждением, пунктом обмена валюты справки-certificate по форме № 377 с согласия физического лица-нерезидента и возможность осуществления обратного обмена неиспользованных средств в гривнах только при наличии этой справки;
• сообщение о том, что данные о лице, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, является банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

4) наличия документа, подтверждающего право собственности финансового учреждения на помещение, в котором размещены обособленные подразделения и пункты обмена валюты, или право аренды (субаренды) на это помещение на срок не менее чем один год.

Что касается вопроса «ломбард заниматься обменом валют?», То согласно Распоряжению Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг "Об утверждении Положения о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами» № 3981 от 26.04.2005 года, п.1.2. ломбард - финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

Поэтому учитывая вышеизложенное, ломбард не может предоставлять финансовые услуги по обмену валют.

Сроки и обязательные расходы, связанные с созданием финансовой компании

источник: protokol.com.ua

Похожие